В учебнике освещены теоретические основы банковского менеджмента. Рассмотрены цели, задачи, принципы, содержание, правовые и методические основы менеджмента и маркетинга в банках. В рамках комплексного управления банковской деятельностью проанализированы управление ликвидностью, пассивными и активными операциями, процентной и инвестиционной политикой, затратами, организационной структурой, материально-технической базой, финансовыми рисками и персоналом банка.
Приведены маркетинговые стратегии банка и специализированных небанковских кредитно-финансовых институтов.
Для студентов, обучающихся по экономическим специальностям, аспирантов и преподавателей экономических специальностей вузов, а также работников банковской сферы.
От авторов. 3
Раздел I. Банковский менеджмент. 5
Глава 1. Теоретические основы банковского менеджмента. 6
Теоретические аспекты банковского менеджмента. 6
Цели и задачи банковского менеджмента. 8
Содержание банковского менеджмента. 10
Правовые основы банковского менеджмента. 13
Качество банковского менеджмента и его оценка. 14
Глава 2. Принципы, механизм и методические основы организации банковского менеджмента. 17
Принципы банковского менеджмента. 17
Механизм банковского менеджмента. 18
Разработка целей и стратегий банковского менеджмента. 26
Методические основы организации банковского менеджмента. 29
Глава 3. Аспекты управления банковской деятельностью. 38
Управление ликвидностью банка. 38
Управление активными операциями. 47
Управление пассивами банка. 51
Управление процентной политикой банка. 52
Инвестиционная стратегия и управление портфелем ценных бумаг. 57
Управление затратами банка. 86
Управление организационной структурой банка. 93
Управление материально-технической базой банка. 101
Управление финансовыми рисками коммерческих банков. 103
Управление персоналом банка. 114
Глава 4. Управление безопасностью коммерческого банка. 120
Содержание и принципы управления безопасностью банка. 120
Оценка кредитоспособности заемщика как метод управления безопасностью банка. 128
Безопасность банковской системы России. 133
Глава 5. Банковский менеджмент в России. 137
Особенности организации банковского менеджмента в России. 137
Анализ практики банковского менеджмента в России. 142
Особенности управления персоналом российских коммерческих банков. 146
Раздел II. Банковский маркетинг. 161
Глава 6. Теоретические основы банковского маркетинга. 162
Понятие банковского маркетинга. 162
Цели, принципы, задачи и функции банковского маркетинга. 163
Содержание банковского маркетинга и его элементы. 171
Методы банковского маркетинга. 175
Организация маркетинговой деятельности банка. 178
Маркетинг в российских банках. 180
Глава 7. Банковские продукты и услуги. 189
Понятие и характеристика банковских продуктови услуг. 189
Разработка и внедрение банковских продуктов и услуг. 193
Глава 8. Маркетинговые стратегии банка. 196
Сегментация банковского рынка. 196
Управление спросом. 206
Конкурентная стратегия банка. 209
Ценовая стратегия банка. 215
Стратегии продаж банковских продуктов и услуг. 219
Маркетинг клиентской базы. 228
Глава 9. Маркетинг специализированных небанковских кредитно-финансовых институтов. 231
Страховой маркетинг. 231
Маркетинговые стратегии небанковских кредитно-финансовых учреждений. 234
Глава 10. Маркетинговые коммуникации банка. 239
Назначение и содержание маркетинговых коммуникаций. 239
Стимулирование продаж услуг. 242
Связи с общественностью — PR. 243
Реклама. 246
Прямой маркетинг (директ-маркетинг). 263
Глава 11. Оценка эффективности рекламы банковской деятельности. 266
Анализ понятия «эффективность рекламы». 266
Определение коммуникационной эффективности рекламы. 277
Определение экономической эффективности рекламы. 290
Оценка рекламной активности банка. 295
Библиографический список. 300
